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基金界“李佳琦”带货量达几亿!网红遭机构热抢

时间:2019-11-08 14:30:54

有这样一个群体,他们活跃在互联网上,拥有众多的支持者,他们“带货”的能力极强。他们不依靠功绩,他们只依靠才能为他们的粉丝获得财富。他们是许多金融机构的客人,“热蛋糕”;他们可能离你不远,甚至你也为他的服务付费。

他们是基金行业的“李佳琪”——金融和经济的第五大巨头,活跃在微信的公众、雪球和蚂蚁平台上。

他们筛选基金,建立自己的基金组合,并把自己的购买作为“担保”。粉丝们自愿跟进他们的投资。在此过程中,他们为粉丝的购买和销售提供咨询服务,并收取一定的咨询费和报酬。此外,他们还通过在全国范围内不时举行离线活动来提高粉丝的粘性。一些大型金融V在一个平台上拥有数十万粉丝。

在今天的“交通为王”中,这些大型虚拟平台自然成为组织的“必争之地”。最近,与Big V的合作已经成为许多基金公司和第三方销售平台营销工作的重点,越来越多的公司成立了专业团队进行运营和维护。该基金公司希望通过合作将其产品带入金融大V的组合中,而第三方销售平台希望更多的大V将进入该平台,并确保粉丝可以通过自己的平台进行交易。

除了带来自己的流量,基金公司和三方平台在与这些大型虚拟企业合作时,还需要考察它们的专业能力,以及它们是否会将此视为一项长期任务。在分工模式下,虽然所有公司都有一些技术手段来检查流量,但对实际销售链的判断不是很清楚,因此,大多数公司更愿意为大v带来的品牌推广效果支付推广费。

财经大腕:粉丝与投资规模上亿元

一位财经大腕表示,目前他已经在三个平台上安顿下来,比如“等一下”、“蛋卷”和“田甜”。投资者对他的总投资规模约为几亿英镑。大五将发表关于认购号码的文章,为投资者提供一些投资建议。他们还将利用三方平台定期举行离线活动,每个平台的规模从几十人到数百人不等。

“大V”表示,中国基金业存在一种现象,即基金赚钱,但普通人不赚钱。主要有两个原因:第一,基金利率相对较高;第二,投资者进入和退出基金的时机不合理,高点进入,低点退出。由于这两个原因,大v要做的主要有两点:第一,选择低利率基金来降低周转率;另一种是试图建议每个人在市场底部购买。

在具体操作中,大V将根据自己的投资策略在三方平台上购买基金组合,成为持有人,并实时披露组合动态,由投资者决定是否跟进投资。投资者也可以提问或咨询并奖励他们。

大V认为,传统的基金销售模式收取基金认购费和拖尾佣金,这可能导致销售人员向客户推荐基金,即使是在市场高点。“所以我的建议是,客户必须直接向为他们服务的客户经理或投资经理支付费用,这样他们才能与投资者的利益联系在一起,真正考虑客户的利益。”

三方平台:大型虚拟专用链路,确保无流量损失

“目前,平台上的大型虚拟主机数量约为30台,其他仍在联系中。”第三方基金销售平台相关业务负责人李进(化名)向中正军透露,第三方平台寻找大V合作有一定的门槛,主要标准是专业和流程。

首先,平台选择的大V必须在投资领域具有一定程度的专业性,其中最基本的门槛是拥有基金资格证书;其次,大V需要带来自己的流量,比如有微信公众号,或者在各种平台上有一定的粉丝和私人域名流量积累。

就个人而言,该平台仍然需要与Big V充分沟通,评估其这样做的意愿,并了解它是将此视为短期现金变现,还是真的想做好这一点来为其粉丝服务。

大v上线后,平台将为大v提供一些技术服务、工具服务和客户服务,这样大v就可以利用这些工具更好地为粉丝服务。至于大v推荐什么样的基金,李进表示,“因为大v具有一定的专业性,每个大v基本上都有自己特定的投资策略,每个大v的策略都是不同的,比如股权-债务平衡、28轮波动,或者根据市场情况购买低价值、低利率的基金等。,所以他们基本上根据自己的投资策略选择基金。只要交易在平台上完成,平台就不会过多关注所选择的特定资金。”

以及如何确保交易在该平台上进行,李进表示,该平台为大v提供技术服务,并为其投资组合生成一个独家链接。在Big V发布交易计划后,同意并想跟进的粉丝可以通过独家链接按钮购买。通过专用链接,更容易计算每辆大型货车带来的流量

关于分享模式,李进表示,由于该模式仍处于探索阶段,合作伙伴数量有限,支付模式并不特别明确。目前,主要是针对大v带来的品牌推广效果支付相应的品牌推广费

关于这种模式的合规性,李进认为,目前的平台是通过严格选择一些有投资能力的大型虚拟企业来做到这一点,他们只是在展示自己的投资计划。他们是否相信并追随投资完全取决于粉丝自己。这种模式本质上不同于推荐股票或基金。如果监管机构发放投资和护理许可证,这将是另一种模式,可以收取费用。

基金公司:积累了近100家大公司

关于选择与大v合作的原因,一家大型基金公司的相关人士张毅(化名)表示,“事实上,投资者需要一些投资服务,但仅仅依靠三方平台和基金公司提供投资服务是不够的,越来越需要一些外部支持。从基金公司的角度来看,在信息时代,仅仅依靠媒体或广告是不够的,所以大V是一个重要的渠道。”一家中型基金公司的相关人士赵广(化名)表示,提供多元化的认购渠道是主要原因。

在选择大V的标准上,基金公司通常是根据每个平台上大V的粉丝数量和投资组合对产品规模的要求来选择。赵广说,“除了专业,与公司沟通也是一个重要的选择标准。双方不能说他们在投资理念和市场观点上完全相同,但至少他们大部分是相同的。”

在合作模式方面,一方面,基金公司通过大V推广部分产品;另一方面,通过将基金公司的产品添加到他们的投资组合中,也可以有一些促销活动。目前,前者是更常见的模式。对于目前推广的产品,各基金公司的主营业务有所不同,主要是指数产品和股票产品。

与此同时,赵广表示,这种合作模式下的合规考量也更为关键,大V推荐基金所分发的材料和使用的演讲技巧都要接受公司的合规审查。

关于大V排水的效果,张毅表示,“我们公司内部有相关的计算,通过大V的大概承载能力,我们可以达到上亿的规模。”在付费方面,张毅和赵广都表示,目前的主要形式是广告费,但最终要看推广效果,效果好的话费用会相对较高。

张毅表示,“目前,公司已经积累了近100个大型虚拟资源,分布在微信公众号、雪球号、蚂蚁财富号等平台上。事实上,现在不仅仅是我们。主要基金公司举办活动。大V星人已经成为经常被邀请的客人。许多基层人士已经可以在更重要的离线活动中与基金经理交谈。每个人都在适应这种变化,并做出相应的调整。”

应仔细评估机构合规性

第三方基金销售平台合规部负责人王伟(化名)表示,对于第三方销售平台来说,作为销售代理,很难将这种行为认定为基金销售行为,因此风险很小,因为它邀请相关大V进入并选择相关基金产品,建立投资组合供投资者选择跟随。通过链接将上述人员推荐给各自的客户群。如果集团主要推荐代销机构或平台,或者不提及具体基金产品,而介绍平台的活动和特殊领域,风险相对可控。如果具体的组合产品细节在集团中详细介绍并推荐购买,将存在被认定为委托非代理机构员工进行产品促销和销售的潜在风险。

王伟表示,在与分销平台合作之前,big v通常会与平台签署相关法律文件进行限制,如组合产品的选择范围、合作过程中被禁止的项目、违反协议的责任等。因此,如果big v在此过程中有任何相关违约行为,可根据签署的协议进行调查。

对于投资者来说,由于最终提供基金销售服务的主体是一家特许销售机构,投资者面临的风险应该是基金产品或基金组合本身的风险,这也要求平台在销售或提供服务过程中做好产品和风险的适当匹配、告知和解释工作。

如果上述大V单独与基金公司合作,它将选择基金公司的产品建立投资组合,并在基金公司自己的平台或委托平台以外的其他地方展示和推荐。王伟认为,基金公司需要承担产品销售的合规风险,自己的相关部门也应该做出相应的评估。

投资市场前景光明。

“传统的基金销售渠道,如银行和证券交易商,将较少考虑高端用户的体验,以及他们是否能因其激励制度而赚钱。”李进表示,这些大V,或者可以称之为独立投资和关怀,有长远的眼光,想真正做好这件事,让客户可以信任他们,通过投资基金赚钱。对于最终用户来说,他们可以真正体验到金融机构无法提供的投资和护理服务。

业内人士指出,在当前财富管理转型的背景下,我国没有真正的基金投资平台来赚取客户咨询费。然而,买方的投资已在海外发展多年。由于其业务模式保证了投资者、渠道和顾问的利益高度一致,深受投资者和市场的欢迎,逐渐成为发达市场的主流业务模式和渠道。

2018年11月16日,在苏州举行的中国资产管理协会第二届“养老与投资”论坛上,中国证监会副主席李超表示,中国证监会将推进基金投资咨询业务试点,支持合格机构为个人投资者提供基金组合配置服务,逐步将零售短期交易基金转化为长期配置权。

据此前媒体报道,首批进入试点的机构约有七八家,其中包括腾讯李开通、蚂蚁金融服务和米英财富等四家公共基金公司和第三方金融机构。

资料来源:中国证券报

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